Aluehallintovirasto aloitti panttilainauslaitosten rahanpesulain mukaiset tarkastukset vuonna 2021. Alalle kohdistettiin vuosina 2024–25 tehovalvontaa, jonka aikana aluehallintovirasto teki tarkastuksia yhdeksään panttilainauslaitokseen. Tehovalvonnan päättyessä on tarkastettu 12 panttilainauslaitosta, joista kuudelle määrättiin seuraamusmaksu rahanpesulain velvoitteiden laiminlyönnistä.

Lupa- ja valvontavirasto on 5. toukokuuta määrännyt seuraamusmaksuja rahanpesulain velvoitteiden laiminlyönneistä: Lohjan Panttilaina Oy:lle 7 000 euron seuraamusmaksu, Vakautus Pantti Oy:lle 2 000 euron seuraamusmaksu, Luxuspantti Oy:lle 33 000 euron seuraamusmaksu, Oulun Panttilainakonttori Oy:lle 14 000 euron seuraamusmaksu ja Takuupantti Oy:lle 33 000 euron seuraamusmaksu.

Seuraamukset perustuvat kokonaisarviointiin, jossa on huomioitu muun muassa velvoitteiden laiminlyöntien laatu, laajuus sekä ilmoitusvelvollisen taloudellinen asema. Seuraamusmaksut maksetaan valtiolle. Päätökset eivät ole lainvoimaisia.

Etelä-Suomen aluehallintovirasto määräsi viime vuoden lopulla 49 000 euron seuraamusmaksun Suomen Arvopantti Oy -nimiselle panttilainauslaitokselle.

Panttilainauslaitosten tarkastuksilla havaitut puutteet koskivat tyypillisesti menettelyllisiä puutteita, kuten sitä, ettei ilmoitusvelvollinen ollut todentanut sen asiakkaiden henkilöllisyyksiä tai ilmoitusvelvollinen ei voinut näyttää valvojalle tehneensä niin.

Eräissä tapauksissa havaitut puutteet koskivat myös selonottovelvollisuuden täyttämistä sekä epäilyttävästä liiketoimesta ilmoittamista.

Etelä-Suomen aluehallintoviraston toiminta on lakannut 31. joulukuuta ja sen rahanpesulain valvontatehtävä on siirtynyt 1. tammikuuta Lupa- ja valvontavirastoon.

Lupa- ja valvontavirasto valvoo rahanpesulain nojalla muun muassa panttilainauslaitoksia. Lupa- ja valvontavirasto voi määrätä rahanpesulaissa tarkoitetun hallinnollisen seuraamuksen sen valvottavaksi säädetylle ilmoitusvelvolliselle, joka laiminlyö tai rikkoo rahanpesulain velvoitteita.

Aamuset-kaupunkimedia (AKM)